中远海控 (601919): 回答：尊敬的投资者，您好！随着公司经营业绩的稳步提升，经营性现金流大幅增长，公司对中远海运集团财务有限责任公司（财务公司）存款服务需求也同步增加。根据上述情况，公司建议未来三年（2023-2025年）存款峰值金额调整至1500亿元。财务公司是经中国银行保险监督管理委员会批准成立的企业集团财务公司，属于非银行金融机构，接受金融监管机构的日常监管。财务公司在历年监管评级中，受到金融监管机构的高度评价和肯定。权威评级机构对财务公司2021年度评级为AAA，评级展望为稳定。一直以来，我们从财务公司获得了优质的金融服务，有效保障公司资金安全性和流动性，同等条件下公司可以获得更优惠的存贷款利率，公司资金结算更加高效及时。同时，2022年5月份，公司签署了股权转让协议，收购财务公司的部分股权；交易完成后，本公司将持有财务公司约23%股权，为财务公司第二大股东，在获取财务公司服务水平提升所带来的经济效益的同时，可参与财务公司的决策程序，在财务公司的经营上具有影响力，使其更好服务于公司基于全球化、数字化的航运供应链能力建设。 本公司坚持全球运营管理，长期重视资金的管理和风险防范，存款分布于境内和境外，公司与全球主要中资及外资金融机构（包括财务公司）均保持长期稳定的合作。截至2022年6月30日，本公司在财务公司存款约占货币余额的30%。公司与集团财务公司业务往来，遵循平等自愿原则，严格遵守中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会以及证券交易所的有关规定。公司在开展存款业务时，按市场化原则同时向商业银行和财务公司询价，并按利率孰优原则选定存款金融机构，同时按照公司资金使用计划，统筹做好资金安排，提升资金收益。 感谢您的提问！也请各位股东相信，我们为广大股东创造价值的初心始终不变。

2022-09-26 17:33:49