民生银行 (600016): 回答：尊敬的投资者，您好！近年来，金融监管部门持续深化“强监管、严监管、深监管”，不断加大对违规行为的惩治力度。在此背景下，本行因早期不规范经营也受到监管部门多次处罚。总体看，近三年本行处罚金额逐年下降，2022年处罚金额相较2020年下降了63%， 2022年本行监管处罚金额较上年在银行同业排名显著下降（银行机构排名由第四位降至第十位、股份制行排名由第二位降至第五位）。历史违规事项处罚占比高，2020年至2022年本行受到的监管处罚事项中，将近80%的处罚事项涉及的违规业务发生于2019年及以前。 近几年，本行高度重视合规管理，从问题整改、员工管理、案防管理等方面大力提升合规能力。一是从源头上对问题产生的原因进行整改，通过健全整改制度及流程、建立合规问题管理平台系统、强化整改督办及考核等举措，持续推动体制、机制和系统的优化；二是强化从业人员行为管理，建立从业人员网格化管理体系，对员工行为开展常态化监测，并开展违规行为专项整治；三是深化案防管理，建成事前事中事后全覆盖的立体式案防体系，严控案件风险。全行牢固树立“合规经营就是核心竞争力”的理念，员工合规经营意识和风险防范能力不断提高，公司经营发展稳健有序。谢谢！

2023-03-28 14:48:40